Requisitos de la cuenta bancaria

¿Cuáles son los requisitos bancarios para abrir una cuenta SumUp?

Cuando registre una cuenta bancaria en su cuenta SumUp, tenga en cuenta lo siguiente:

Su cuenta bancaria debe operar en la misma moneda usada en el país en el que está registrada su cuenta SumUp (p. ej., si tiene una cuenta SumUp registrada en el Reino Unido, tiene que introducir una cuenta bancaria del Reino Unido y operar en libras esterlinas, mientras que si es un cliente registrado en España, cuya moneda es el euro, puede introducir una cuenta bancaria de cualquier país de la eurozona).

SumUp acepta cualquier tipo de cuenta bancaria y cualquier tipo de tarjeta (también prepago) con IBAN, pero preste atención a los límites de transacción asociados a su tarjeta y/o cuenta bancaria.

El nombre de empresa registrado en SumUp debe ser el mismo que aparece en la cuenta bancaria. Todas las empresas deben tener una cuenta bancaria de empresa para evitar problemas con los pagos. No se aceptarán cuentas bancarias personales.

Solo se permite una cuenta bancaria por cada cuenta SumUp. No es posible vincular dos cuentas bancarias a su cuenta SumUp.

 

¿Por qué exige SumUp que las empresas que se registran con nosotros tengan su propia cuenta bancaria no vinculada con una cuenta bancaria personal?

Al poner este requisito, SumUp elimina la posibilidad de evasión fiscal y se asegura de que sus clientes puedan operar correctamente dentro de los límites que marca la cuarta Directiva contra el blanqueo de capitales de la UE.

Una de las formas de evitar la evasión fiscal de una empresa es asegurarse de que se entienda claramente dónde están depositados sus fondos. Por ejemplo, tras la última evaluación nacional de riesgos en el Reino Unido, los organismos de seguridad han detectado casos en los que cuentas de clientes han sido utilizadas para proporcionar servicios de cuenta personal a criminales. En estos casos, los criminales habían podido mover y almacenar grandes cantidades de dinero de procedencia ilegal escondiendo las pistas de auditoría de esos fondos de origen delictivo.

Por este motivo es necesario que exista una clara separación entre los fondos personales y los de la empresa. Esta separación solo puede darse cuando una empresa, del tipo que sea, tiene su propia cuenta bancaria desvinculada de cualquier cuenta personal. SumUp cumple así con los estándares internacionales de su sector para prevenir la evasión fiscal.

Además, en la práctica es mucho más difícil comerciar y gestionar un negocio sin una cuenta bancaria separada para la empresa. Piense por ejemplo en el seguimiento de los ingresos y los gastos de su negocio. Es muy difícil tener una visión clara de estos asuntos (necesarios para el mantenimiento de las financias de su negocio) cuando están mezclados con sus transacciones y gastos personales.

Reduzca sus responsabilidades legales haciendo que su negocio tenga una cuenta bancaria independiente.

 

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