Critères d'éligibilité du compte bancaire

Quels sont les critères d'éligibilité bancaire pour ouvrir un compte SumUp ?

Lorsque vous renseignez votre compte bancaire sur votre profil SumUp, veuillez noter les informations suivantes :

Votre compte bancaire doit opérer sous la même devise utilisée dans le pays d'inscription de votre compte SumUp (ex : si vous avez un compte SumUp établi au Royaume-Uni, vous devrez saisir un compte au Royaume-Uni et opérer en livres sterling, tandis que les marchands inscrits en France dont la devise est l'Euro peuvent saisir tout compte bancaire établi dans un pays de la zone euro.

SumUp accepte tout type de paiement bancaire avec chaque carte (également pré-payée) associée à un IBAN, mais veuillez préter attention aux limites de transaction associées avec votre carte et / ou compte bancaire.

Le nom de l'entreprise enregistrée auprès de SumUp doit être la même que celui listé sur le compte bancaire. Chaque entreprise doit avoir un compte bancaire professionnel afin d'éviter tout problème lié au paiement. Cela implique que les comptes bancaires personnels ne seront pas acceptés.

Seul 1 compte bancaire par compte SumUp est autorisé. Il est impossible de lier deux comptes bancaires à un compte SumUp.

 

Pourquoi SumUp requiert-il qu'une entreprise s'inscrivant chez nous possède son propre compte bancaire qui n'est pas lié à un compte bancaire personnel ?

En demandant de répondre à ce critère, SumUp élimine la possibilité d'évasion fiscale et garantit que ses marchands puissent opérer avec succès, cela en accord avec la quatrième Directive anti-blanchiment de l'Union Européenne.

Une des façons de lutter contre l'évasion fiscale consiste en l'action par l'entreprise de s'assurer qu'il existe une compréhension claire du pays où sont détenus les fonds. Prenez par exemple les conclusions tirées par la dernière évaluation des risques nationaux (NRA), par laquelle les organismes chargés du respect des lois britanniques ont remarqué certains cas pour lesquels les comptes client avaient été utilisés pour fournir des installations bancaires personnelles à des criminels. Sur ces comptes client, les criminels ont du déplacer et stocker de larges sommes d'argent tout en cachant la trace des fonds criminels.

Par conséquent, il est nécessaire de séparer les fonds personnels et professionnels de façon explicite. Cette séparation peut uniquement avoir lieu lorsque l'entreprise, qu'il s'agisse d'une EI, EURL, SARL, SA, SAS ou SNC, possède son propre compte bancaire, qui n'est pas relié à un compte bancaire personnel. SumUp ne fait que respecter la norme internationale au sein de l'industrie professionnelle en vue de lutter contre la fraude fiscale.

De plus, il est en pratique bien plus difficile de commercer et de gérer une entreprise qui ne possède pas de compte bancaire séparé. Prenez par exemple le contrôle des revenus et dépenses de votre entreprise. Il est très difficile de fournir un aperçu précis de ces informations (qui sont nécessaires pour le maintien des finances professionnelles) qui sont emmêlées avec vos transactions et dépenses personnelles.

Limitez votre responsabilité légale en vous assurant que votre entreprise possède un compte bancaire séparé.

Si vous souhaitez modifier vos coordonnées bancaires, veuillez cliquer ici.

Vous avez d'autres questions? Veuillez contacter notre support client.

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