Zahteve glede bančnega računa

Kakšne so bančne zahteve za odprtje SumUp računa?

Ob vnosu bančnega računa, ki služi kot vaš račun, kamor se bodo stekala sredstva pridobljena s pomočjo SumUp, vas prosimo, da upoštevate sledeče:

Vaše poslovanje prek bančnega računa, ki ste ga uporabili ob registraciji SumUp računa, mora potekati v uradni valuti države, ki ste jo navedli ob vaši prijavi (npr. če bi kot državo registracije navedli Združeno kraljestvo, potem bi moralo vaše bančno poslovanje z bančnim računom, povezanim s SumUp, potekati v funtih, če pa ste navedli Slovenijo, boste prejemali sredstva v evrih na bančni račun, ki je lahko registriran v katerikoli državi v evroobmočju).

Pri SumUp sprejemamo vse bančne račune in kartice (tudi predplačniške), ki imajo IBAN številko, prosimo pa vas, da ste pozorni na morebitne transakcijske omejitve za vašo bančno kartico ali vaš bančni račun.

Ime podjetja, ki je registrirano s SumUpom mora biti enako podjetju zapisanem na bančnem računu. Vsako podjetje mora v izogib plačilnim nevšečnostim imeti registriran bančni račun na ime podjetja - osebnih bančnih računov ne sprejemamo.

S SumUpom ni možno povezati dveh ali več bančnih računov, vedno se bodo sredstva stekala le na en račun, ki ste ga navedli.

 

Zakaj SumUp zahteva, da podjetja ob prijavi navedejo bančni račun, ki ni osebni račun?

S to zahtevo se pri SumUp želimo izogniti možnosti davčnih utaj, hkrati pa želimo zagotoviti, da bi naši uporabniki delovali uspešno in skladno s četrto EU direktivo o preprečevanju pranja denarja.

Da bi lahko skupaj preprečili davčne utaje, moramo vedeti, kako potekajo finančni prilivi in odlivi. V zadnji National Risk Assessment (NRA) raziskavi v Veliki Britaniji so namreč organi pregona odkrili, da so nekateri posamezniki kriminalnim združbam omogočali pranje denarja in skrivanje večjih vsot denarja. Na teh računih so lahko storilci skrivali zneske nezakonitih prihodkov in prikrivali sledljivost dejavnosti, ki so jo financirali s temi prihodki.

Zato je nujno eksplicitno ločevanje osebnih in podjetniških sredstev. Takšno ločitev sredstev lahko zagotovimo le, kadar ima podjetje, ne glede na pravni status (izjema so samostojni podjetniki), samostojen bančni račun, ki ni bančni račun posameznika. SumUp želi le ugoditi mednarodnim standardom na področju bančnega poslovanja, s katerim se izogibamo davčnim utajam.

Prav tako je v praksi težje poslovati in opravljati posle v podjetju, ki nima ločenega bančnega računa. Za primer vzemite že nadziranje prihodkov in stroškov. Zelo težko boste nadzirali potek teh transakcij, če bodo te povezane z osebnimi transakcijami.

Zmanjšajte vašo pravno odgovornost tako, da zagotovite, da ima podjetje ločen bančni račun.

Če želite izvedeti, kako spremeniti bančne podatke, prosimo kliknite tukaj.

Imate še kakšno vprašanje? Prosimo vas, da kontaktirate naš podporni center

Je bil ta sklop koristen?

Niste našli kar ste iskali?

Kontaktirajte nas

Članki v tem oddelku